虚拟货币新规，买卖比特币的法律风险分析，不仅仅是钱的问题

前几天，笔者写了一篇关于虚拟货币交易的文章。不少网友问笔者买卖比特币等虚拟货币是否需要承担刑事责任？甚至有网友为了炒币，冻结了自己的银行账户，询问如何解封。本文分析了买卖比特币等虚拟货币的法律风险。

虚拟货币交易规定

2021年9月15日，最高人民法院、最高人民检察院、公安部、银保监会、人民银行等单位联合印发《关于进一步防范化解炒作风险的通知》在虚拟货币交易中”（简称“通知”）。

发布《通知》是因为虚拟货币的炒作影响了金融秩序，催生了洗钱、非法集资、诈骗、传销等违法犯罪活动。根据《通知》中的信息，有关部门要清理取缔境内虚拟货币交易和代币发行融资平台，对虚拟货币交易投机行为实施高压打击。

参与虚拟货币交易可能涉及犯罪。《通知》规定，与虚拟货币有关的经营活动属于非法金融活动，法币与虚拟货币之间的兑换、虚拟货币之间的兑换、为虚拟货币交易提供信息中介和定价服务等活动，属于非法金融行为。所有非法金融活动。. 以下是一些常见的行为。很多人自己持有虚拟货币，有的人除了自己买卖之外，还会帮别人买卖。

为虚拟货币交易提供协助需要承担责任。《通知》规定，为境外虚拟货币交易所工作的境内人员为其提供营销、支付结算、技术支持等，需承担相应责任。

《通知》还规定，参与虚拟货币交易活动存在法律风险。任何主体投资虚拟货币，违反公序良俗的，相关民事法律行为无效，由此造成的损失由本人承担。

综上所述：参与虚拟货币业务的人，情节严重的将被判入狱，帮助的人需要承担一定的责任，虚拟货币交易不受民法保护。

参与虚拟货币交易的民事风险

《通知》明确，虚拟货币相关民事法律行为无效，损失自负。这条规则是否意味着投资的钱不会退还？不必要。

根据民法典的规定，违反法律、行政法规强制性规定的民事法律行为无效，违反公序良俗的民事法律行为无效。

近日，北京“矿业”合同案宣判。A公司向B公司支付1000万元，委托B公司购买矿机进行“挖矿”。B公司从2019年5月开始向A公司付款。A公司向B公司索赔，但被B公司拒绝。A公司将B公司告上法庭，要求支付278比特币。法院认定双方的民事法律行为无效，驳回所有诉讼请求。注：本案为北京朝阳法院案件。

笔者认为，甲公司可向乙公司追讨1000万元，因双方合同无效。根据《民法典》第一百五十七条，民事法律行为无效，行为人因该行为获得的财产应当返还。.

比如A为了炒比特币炒比特币的收入违法吗，给B转了100万元。后来比特币大涨，100万变成200万。A起诉B要求返还200万，法院可以维持100万。这里有个小技巧，如果 A 要求 B 支付价值 200 万元的比特币，可能和之前的情况一样，所有的索赔都会被拒绝。如何设计索赔也是一门艺术。

买卖比特币是否构成非法商业犯罪？

上一个案子只是钱的问题。在炒币的过程中，一些行为也可能涉及犯罪。在买卖虚拟货币的时候，我首先想到的是，有没有可能构成非法经营罪？根据现行法律，我认为这不会构成犯罪。

根据1998年全国人民代表大会常务委员会发布的《关于惩治欺诈购汇、逃汇和非法买卖外汇犯罪的决定》以违法经营罪定罪处罚市场秩序。比特币是外汇吗？根据《外汇管理条例》，本条例所称外汇，是指下列可以用于国际结算的外币支付手段和资产：(一）@ >外币现金，包括纸币和硬币；(一）@> @二） 外币支付凭证或支付工具炒比特币的收入违法吗，包括汇票、银行存款凭证、银行卡等；(三）外币有价证券，包括债券、股票等；(四）特别提款权；(五）其他外汇资产。

请注意，《外汇管理条例》是2008年颁布的。显然，该条例在立法时并未考虑到虚拟货币的出现。笔者认为，罪刑法定原则是刑法中最重要的原则之一。由于比特币等没有法律规定，虚拟货币属于外汇，所以买卖虚拟货币当然不属于买卖外汇，不构成非法经营罪。

笔者在裁判文书网搜索了相关案件。至此（2021年12月22日），搜索到的刑事案件为0（关键词：比特币、非法经营、外汇），也就是说，单纯买卖比特币不会被视为非法经营罪。

案例：买卖比特币被指非法经营

如前所述，简单的交易不会构成非法经营罪，但在现实生活中，总有一些交易不简单。人们很聪明，会通过改变技巧来赚钱。

起诉案，案号“润检二部行苏[2021]9号”，江苏镇江一案。几名被告人在国外购买外汇，用该国货币购买比特币，然后在国内出售比特币。这种行为相当于换一种方式买卖外汇，只是中间夹了一层比特币。当地检察院以非法经营罪指控多名被告人。

根据《关于办理非法从事资金支付结算业务和非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》，非法买卖外汇金额在500万元以上或违法所得10万元以上，违法经营情节严重的，处5年以下处罚。监禁以下。非法买卖外汇2500万元以上或者违法所得50万元以上的，属于违法经营，情节特别严重的，处5年以上有期徒刑。

帮助行为可能涉及犯罪

虽然单纯买卖比特币暂时不构成犯罪，但一些助人行为可能触犯刑法。例如，帮助信息网络犯罪活动罪、洗钱罪、隐匿犯罪所得罪等。

此处应特别注意助贷罪。该国正在打击电信欺诈活动。许多借出银行卡的人都被判犯有帮助信贷罪。这些银行卡的流量惊人。

在许多促成犯罪的案件中，无论犯罪嫌疑人、被告人是否知道其银行卡被用于犯罪，只要将其借出并产生流水，司法机关就会定罪和惩处促成犯罪。

买卖比特币等虚拟货币也存在类似的法律风险。如果能够核实部分比特币来源于犯罪活动，则可能构成“帮助信息网络犯罪活动、洗钱、隐匿犯罪所得”等犯罪。司法机关办案时，推定账户主体知晓这些违法犯罪活动，需要我们注意。

写在最后

本文分析比特币等虚拟货币交易的法律风险，不仅包括民事风险，还包括刑事风险。一旦钱没了，这就是小事了。一旦涉及犯罪，就有可能失去自由。再提醒一下，刑法中对非法经营罪有一条不显眼的规定。情节特别严重的，除了处5年以上有期徒刑外，还可以没收全部个人财产，等于白干了。离开。