比特币中国相关监管部门

《通知》明确了比特币的性质，认为比特币并非由货币当局发行，不具有法定补偿性和强制性等货币属性，不是真正的货币。在本质上，比特币是一种特定的虚拟商品，不具有与货币同等的法律地位，不能也不应该作为市场上的货币使用。

但是，比特币交易是一种在互联网上的商品买卖行为，普通人可以自由参与，风险自负。

《通知》要求，现阶段金融机构和支付机构不得以比特币为产品或服务定价，不得作为中央对手方买卖或交易比特币，不得承销与比特币相关的保险业务或转让比特币纳入保险责任范围，不得直接或间接为客户提供其他比特币相关服务，包括：为客户提供比特币登记、交易、清算、结算等服务；接受比特币或使用比特币作为支付和结算工具；比特币、人民币及外币兑换服务；开展比特币存储、托管、抵押等业务；发行比特币相关金融产品；将比特币作为信托、基金等的投资标的。

为避免以“虚拟货币”名义过度炒作比特币等虚拟商品，损害公共利益和人民币法定货币地位，《通知》要求金融机构和支付机构正确使用将货币概念融入日常工作中，着力加强公众货币知识教育，融入正确认识货币、正确看待虚拟商品和虚拟货币、理性投资、合理控制投资风险等观念，并将维护自身财产安全纳入金融知识普及活动的内容，引导公众树立正确态度。货币概念和投资概念。

参考来源人民网-比特币网络虚拟货币

⑤中国央行对比特币的政策法规

为保护公众财产权益，维护人民币法定货币地位，防范洗钱风险，维护金融稳定，中国人民银行、工业和信息化部、中国银监会、证监会、保监会联合印发《人民银行、工业和信息化部、银监会、证监会、保监会关于防范比特币风险”（银发[2013]289号，以下简称《通知》）。

《通知》明确了比特币的性质，认为比特币并非由货币当局发行，不具有法定补偿性和强制性等货币属性，不是真正的货币。在本质上，比特币是一种特定的虚拟商品，不具有与货币同等的法律地位，不能也不应该作为市场上的货币使用。但是，比特币交易是一种在互联网上的商品买卖行为，普通人可以自由参与，风险自负。

《通知》要求，现阶段金融机构和支付机构不得以比特币为产品或服务定价，不得作为中央对手方买卖或交易比特币，不得承销与比特币相关的保险业务或转让比特币纳入保险责任范围，不得直接或间接为客户提供其他比特币相关服务，包括：为客户提供比特币登记、交易、清算、结算等服务；接受比特币或使用比特币作为支付和结算工具；比特币、人民币及外币兑换服务；开展比特币存储、托管、抵押等业务；发行比特币相关金融产品；将比特币作为信托、基金等的投资标的。

《通知》规定，作为比特币主要交易平台的比特币互联网站点，应当按照《中华人民共和国电信条例》和《中华人民共和国电信管理条例》的规定，向电信管理机构备案。互联网信息服务管理办法》。同时，鉴于比特币存在较高的洗钱风险和被不法分子利用的风险，《通知》要求相关机构按照《通知》的规定，有效实施客户身份识别、可疑交易报告等合法反洗钱工作。 《中华人民共和国反洗钱法》要求 有效防范与比特币相关的洗钱风险的义务。

为避免以“虚拟货币”名义过度炒作比特币等虚拟商品，损害公共利益和人民币法定货币地位，《通知》要求金融机构和支付机构正确使用将货币概念融入日常工作中，着力加强公众货币知识教育，融入正确认识货币、正确看待虚拟商品和虚拟货币、理性投资、合理控制投资风险等观念，并将维护自身财产安全纳入金融知识普及活动的内容，引导公众树立正确态度。货币概念和投资概念。

未来，中国人民银行将根据自身职责，继续密切关注比特币走势及相关风险。 (完)

比特币之家有解释。

⑥比特币交易在中国合法吗？

“比特币在中国是不合法的，中国也没有保护比特币交易的法律。比特币不是中国银行发行的法定货币，它是一种虚拟数字货币，虽然中国没有明确的法律依据证明比特币是合法还是非法，但中国法律法规不支持公开比特币交易。”

根据中国人民银行2013年12月5日发布的《关于防范比特币风险的通知》：

比特币有四大特点：无中心化发行人、总量有限、使用无地域限制、匿名性。比特币虽然被称为“货币”，但并不是真正的货币，因为它不是由货币当局发行的，不具备法定补偿、强制等货币属性。从本质上讲，比特币应该是一种特定的虚拟商品，不具有与货币同等的法律地位，不能也不应该作为市场上的货币使用。

《民法典》第680条禁止高息借贷，借贷利率不得违反国家有关规定。借款合同未约定支付利息的，视为无利息。贷款合同未明确约定利息支付方式，当事人无法达成补充协议的，应根据当地或当事人的交易方式、交易习惯、市场利率等因素确定利息；自然人之间的借款，视为无利息。

没有相关的法律。我国只是暂停了比特币的交易，并没有宣布场外持有和交易比特币是违法的。比特币的起源是以中本聪为代表的自由主义者寻求一种不受央行系统约束的交易方式。这些人期望货币体系具有更高的自由度。比特币被认为属于这个时代。数字资产可以作为交付对象。

但根据国内法律法规，比特币不具备货币功能，但这并不妨碍它成为数字资产，可以作为交割对象。中国从来没有“比特币非法”政策。

孔建平说：“中国大陆的政策总体上是支持科技创新，防范金融风险。2013年，五部委文件指出，比特币是一种虚拟商品，普通人可以自由参与交易，但金融机构不能参与，中国没有，“比特币违法”的政策，2017年七部委的文件和比特币没有关系，我们发现，2017年，我们看到很多中央领导银行谈到数字货币的监管，2019年7月18日之后，所有演讲中只有两个字，“研究”，不叫“监管”，变化很大。发改委还删除了原计划列入“淘汰类”的数字货币挖矿。”

根据2013年政府对比特币的最新态度：比特币属于用户的私人虚拟资产，所以实际上意味着法律保护，这也可以从我国的实际案例中反映出来：2018年中国法院最近下令公司在民事纠纷中偿还被盗的加密货币，为与加密货币相关的分歧树立了法律先例。深圳这家法院实际上是在确认加密货币在民事纠纷中具有经济价值。

当然，你选择购买比特币的平台也很重要，因为这是一个相对不受监管或没有牌照的早期市场，你必须选择国际化程度比较高的交易所，因为这也意味着这些交易所经过国外用户和法规验证后，建议从ZBZB这样的顶级交易所购买，以防自有资金流失。

⑦ 比特币可以监管吗？

比特币可以被监管。

但目前（截至 2019 年 3 月 6 日）没有得到良好监管和有效监管。

如果将比特币理解为一种“货币”，那么它就相当于美元离开美国。通常美元离开美国后，有其他国家的银行来帮忙管理，但那些既不在美国手中，也不在银行等金融机构手中，分散在国外的美元，这些无法计算。例如，在非洲一些没有银行账户的地区使用的美元。

这个分散的美元相当于比特币。

这些分散的美元是如何监管的？

通常，美元监管除了控制发行外，还控制港口的流通和使用。美联储根据流动和销毁的美元数量控制每年发行的新货币数量。同时对美元的流入和流出进行监控和检查，使美元始终处于可追溯的环境中，方便发行人清点总数，避免过度通货膨胀或通货紧缩。

那么这些分散的美元其实存在于一些不受监管的环境中，虽然失控，但不会影响整体经济形势。

如果有人想通过这些分散的美元影响国际经济，那么它必须进入现有的监管体系。这样，这些分散的美元就被纳入监管。

所以对于比特币来说，这些监管形式也可以借鉴。

首先，从发行方的角度来看，虽然比特币总量现在固定为2100万，但这也是“预先设定的”，并不是一成不变的。

最近也有人提到取消比特币的 2100 万个限制，这意味着比特币的发行并不稳定。因此，有必要从开发端控制比特币的发行。

这需要打入开发端，成为核心开发者。

第二，从流通环节进行监控。其实这是目前最难实现的监控中国比特币的监管政策，因为区块链是匿名的，用户是匿名的，收件人是匿名的。

即使可以用技术手段追溯比特币的流通路径（比如可以知道一笔交易是从美国的一个小房子发到德国的一栋商业大楼的），但是对于整个千万级用户的环境，对于读者来说，这只是杯水车薪。如何追踪和管理整体交易数据是一个巨大的问题。

您无法从交易数据中得知用户是否在进行非法交易。

那又怎样？监管部门想出了一个办法，就是将用户的真实姓名、你的交易所账号和比特币钱包地址与个人身份信息绑定。但这也是治标不治本的办法，因为它只能在特定情况下规范比特币的使用。一个人可以使用多个比特币钱包地址，你不知道他什么时候申请的。

在流通方面还有一个监控，就是控制比特币和当地法币兑换的通道。部分地区的银行不为将比特币兑换为法币的用户提供金融服务，部分国家和地区禁止金融机构提供比特币与当地法币兑换服务。

如果用户偷偷将巨额比特币转为法币，那么通过银行转账记录可以看出一些端倪，可以及时打击违法行为。至于小气的，就放过他吧。

第三，限制使用。这是相对容易实现的。例如，颁布禁止使用比特币交易的相关法律。完全禁止它是不可能的，但总比让它自由运行要好。 （好像世界上被禁止的东西中国比特币的监管政策，也不是完全禁止的吧？）

例如，在公共场合使用比特币之前必须使用真实姓名，持有或使用比特币必须缴纳税款等。

当然用户不想这样做，那么它的资产最好在黑暗中使用。

说了这么多，现在您知道比特币可以受到监管，但目前监管不力。已经采取了很多措施，但似乎都没有得到有效的监管。那么在什么情况下比特币可以得到有效监管呢？用户自愿向监管机构报告自己的比特币持有量，监管机构在比特币中添加一些开发功能进行监管，或者如果每个人都不使用它，那就无所谓了。

其实也不能这么严格，只要控制在不能翻大浪的范围内，毕竟有明有暗，处处可能没有灰色空间全部。

新技术能活到现在肯定有一个优势，去粗取精，你怎么看。